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ENCUENTRO EMPRESARIAL, EDUCATIVO E INSTITUCIONAL ENTRE LEÓN (ESPAÑA) Y MÉXICO

¿Quiénes Somos?

W&P Independent Advisors lo formamos un equipo de profesionales, altamente cualificados y con una experiencia de más de 20 años en el mercado español. La formación académica de nuestros profesionales se encuentra entre Licenciaturas en Derecho, Empresariales, Administración y Dirección de empresas e Ingeniería.

Nuestra actividad en el mercado financiero español comienza en los años 90 y desde entonces, hemos representado en España a compañías como AB Asesores, Morgan Stanley, Inversis Banco y en la actualidad a Andbank.

La independencia, la preservación de los capitales y fomentar la cultura financiera entre nuestros clientes, son claramente nuestras señas de identidad. Para llevarlo a cabo, desarrollamos una amplia actividad, organizando conferencias, seminarios y reuniones formativas.

Tenemos acuerdos con diversas entidades especializadas en banca privada tanto a nivel internacional como nacional, para garantizar la independencia y la diversificación en la gestión financiera del patrimonio

Nuestra misión es combinar nuestras capacidades globales y locales con la finalidad de proveer a nuestros clientes soluciones personalizadas de alto valor añadido. Buscamos siempre la rentabilidad adecuada para el nivel de riesgo que el cliente está dispuesto a asumir, siempre con la confidencialidad y nuestra política de preservación del patrimonio que nos caracterizan, especialmente cuando existen periodos de alta volatilidad global.

Fomentamos un entorno ético, de confianza y transparencia hacia los clientes, que genere continuamente oportunidades y espacios de crecimiento con el tiempo, con un alto contenido de responsabilidad social.

Nuestro responsable en México

Alberto Torío Vega

CEO de W&P

Licenciado en Economía, Diplomado en ciencias económicas y empresariales y MBA en Finanzas por la Universidad de León. Certificado ante la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB) en la figura “asesor en estrategias de inversión serie 210 (Integral-V.5.0)”.

Comenzó su carrera profesional en la entidad financiera “Caja España” en 2006, posteriormente, en 2008, pasó a formar parte de la prestigiosa firma internacional de servicios legales y fiscales “Garrigues” en España y México. En 2010 se incorpora a la compañía de IT Consulting “AGS” como director financiero para México, LATAM y USA,  para más tarde (W&P) dedicarse al asesoramiento para altos patrimonios de clientes particulares.

Nuestras oficinas

Oficinas en Mexico

Av. Presidente Masaryk 111, piso 1.

Col. Chapultepec Morales

CP: 11560, Mexico DF.

+52 (1) 55 3300 5937

Oficinas en León

Av. Independencia 14, 2ª y 5ª Planta

24003 León

+34 987 21 94 94

¿Qué servicios ofrecemos?

Estamos especializados en la gestión de altas rentas, orientados a ayudar a nuestros clientes acerca de soluciones que les permitan proteger su patrimonio familiar con el mínimo impacto fiscal posible.
La independencia es la base de nuestro trabajo, sobre todo a la hora de elegir aquellos productos que sean más adecuados para cada tipo de cliente. Trabajamos con más de 6.000 fondos de inversión, más de 100 planes de pensiones de diferentes, así como acciones de diversos mercados mundiales.

NOTICIAS / NEWS

Las iniciativas de formación financiera se trasladan a los centros mexicanos

29/11/2016|

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10/05/2016|

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Algunos enlaces de interés

El Inversor Inquieto

Portal de información financiera actualizada en tiempo real. Artículos de opinión, conferencias en directo, etc.

EDUCACIÓN FINANCIERA

La preservación del capital familiar o personal, tiene como base principal la educación y la cultura financiera de sus miembros. Por ello en W&P Independent Advisors, tenemos entre nuestros objetivos, el formar e informar financieramente a nuestros clientes, de forma permanente en el tiempo.

La educación financiera requiere unos conocimientos mínimos, para que una familia o persona moral, no vaya a la bancarrota, como por ejemplo: hacer presupuestos, controlar gastos, evitar el endeudamiento excesivo, fomentar el ahorro etc.

Cuanto mayor sea la complejidad de los negocios o la cuantía del patrimonio familiar, los conocimientos deben ser mayores, para poder seleccionar a los profesionales en los que confiar la planeación patrimonial en su conjunto, es decir, la planeación financiera, la fiscal, la societaria y la hereditaria. Por ello a todo lo anterior tendremos que añadir conocimientos sobre el funcionamiento de las distintas entidades financieras, el mercado de capitales internacional, distintos vehículos para trasladar el ahorro a la inversión, figuras jurídicas que permitan la eficiencia fiscal o el diferimiento en el pago de impuestos etc…

Desde hace varios años, la OCDE ha puesto en conocimiento de sus miembros, la preocupante realidad de la escasa e incluso nula, cultura financiera de muchos ciudadanos. Dicha realidad es un asunto de vital importancia a nivel político internacional, de ahí el mandato directo que están recibiendo los países miembros de la OCDE, para que lleven a cabo actividades que ayuden a mejorar la educación financiera de sus ciudadanos. Cada país está poniendo en práctica distintas y dispares medidas, a través de sus bancos centrales y el sistema educativo. Entre todos sería deseable que en los próximos años, consiguiésemos que la educación financiera fuese aumentando gradualmente, porque es la base del bienestar económico de las familias y de los distintos países.

Para obtener más información sobre Educación Económico-Financiera Básica y del Emprendimiento, diríjase a la web www.fundacionmariajesussoto.com. 

Conceptos básicos de educación financiera:

  • Arquitectura abierta: referida a productos financieros, la estructura por la que una entidad financiera ofrece a sus clientes una importante gama de productos y servicios de inversión, tanto propios como ajenos, del mercado nacional y del internacional, sin que se dé preferencia a unos frente a otros. Con ello se puede acceder a mayor gama de productos, permite que se usen los mejores y que las gestoras internacionales pongan sus productos a disposición de los inversores sin tener red de distribución en el país.
  • Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV): órgano encargado de la supervisión y regulación de las entidades financieras y personas físicas, en relación a actividades afectadas por las leyes del sistema financiero. Persigue proteger los intereses del público.
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF): órgano encargado de la supervisión, inspección y vigilancia en el sector asegurador mexicano, así como del desarrollo de las actividades del sector afianzador y asegurador en ese país.
  • Derivados: se trata de un producto financiero cuyo precio depende del precio de otro activo, denominado subyacente.  Ejemplos de derivados son los fututos, acciones, warrants, CFD, etc… Y los subyacentes pueden ser variados: acciones, materias primas, índices bursátiles, valores de renta fija, etc…
  • Divisa: concepto que se refiere a toda moneda extranjera. Las distintas divisas fluctúan entre sí y existen lo denominados tipos de cambio entre ellas.
  • Fondo de Inversión: se trata de una institución de inversión colectiva que aglutina fondos de distintos inversores para invertirlos en activos financieros, según unas reglas establecidas, y gestionados por profesionales. La inversión en fondos permite acceder a países o activos que, de forma privada lo haría muy costoso o difícil.
  • Independencia: Ofrecimiento de servicios/productos sin estar ligados a algún banco u otra entidad financiera, pudiendo recomendar aquellos de cualquier entidad según un criterio determinado y poder crear una cartera de inversión a la medida del cliente, consiguiendo así la ausencia de conflictos de interés entre entidad y cliente
  • Inflación: aumento generalizado y sostenido de los precios de bienes y servicios de un país. Se suele medir con el Índice de Precios al Consumidor (INPC en México, IPC en España, etc…).
  • PIB: es una magnitud macroeconómica, sigla de la expresión de Producto Interno Bruto o Producto Interior Bruto. Se trata del valor monetario que engloba la producción total de servicios y bienes de una nación durante un determinado periodo de tiempo, generalmente en un año.
  • Renta variable: inversiones en donde no se conoce de antemano cuáles serán los flujos de renta que generarán (los cuáles incluso pueden llegar a ser negativos), pues éstos dependen de diversos factores tales como el despeño de una empresa, el comportamiento del mercado, la evolución de la economía, etc.  El ejemplo más destacable de renta variable son las acciones, que suponen una parte del capital de la empresa.
  • Renta fija: La renta fija se da en las inversiones en donde se conoce de antemano (o al menos en un nivel de predicción aceptable) cuáles serán los flujos de renta que generarán (los cuales no necesariamente tienen que ser constantes o regulares).  Un ejemplo de inversiones de renta fija son los bonos y obligaciones, ya estén emitidos por entidades públicas (Estados, Ayuntamientos, etc…) o privadas (empresas), los pagarés, las letras de cambio.

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